O que fazemos
- Análise regulatória de modelos de pagamento, carteiras e crédito digital
- Autorizações e relação com SUDEBAN, BCV e SUNAVAL
- Contratos com bancos, adquirentes, processadores e comércios
- Emissão de valores, financiamentos e estruturação de operações
- Programas de prevenção à lavagem de dinheiro para o setor financeiro
- Criptoativos: análise do marco aplicável antes de operar
Quando nos consultar
- Quer oferecer pagamentos, cobranças ou crédito digital na Venezuela.
- Sua empresa precisa de uma autorização ou responde a uma exigência de um regulador.
- Busca financiamento por emissão de valores ou outros instrumentos.
- Avalia operar com criptoativos ou com prestadores que os usam.
Base legal
- Lei de Instituições do Setor Bancário (2014)atividades reservadas e supervisão da SUDEBAN.
- Lei do Banco Central da Venezuela e suas normas sobre sistemas e serviços de pagamentoprestadores de serviços de pagamento.
- Lei do Mercado de Valoresoferta pública e SUNAVAL.
- Decreto Constituinte sobre o Sistema Integral de Criptoativos (2018) e LOCDOFTcriptoativos e prevenção à lavagem de dinheiro.
Perguntas frequentes
Uma fintech precisa de autorização para operar na Venezuela?
Depende da atividade. Captar recursos do público ou realizar intermediação financeira é reservado a instituições autorizadas pela SUDEBAN. Prestar serviços de pagamento pode exigir autorização do BCV segundo suas normas. Outras atividades tecnológicas de apoio podem não exigir. Por isso o primeiro passo é uma análise regulatória do modelo de negócio concreto.
Qual regulador supervisiona cada atividade financeira na Venezuela?
A SUDEBAN supervisiona os bancos e demais instituições do setor bancário; o BCV regula os sistemas de pagamento, o regime cambial e os prestadores de serviços de pagamento; a SUNAVAL supervisiona o mercado de valores; e a SUDEASEG, a atividade seguradora. Um mesmo modelo de negócio pode ficar sujeito a mais de um.
Que obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro tem uma fintech?
Se for sujeito obrigado, deve ter um sistema integral de gestão de riscos de lavagem de dinheiro, um oficial de compliance, políticas de conhecimento do cliente, monitoramento de operações e comunicação de atividades suspeitas à UNIF. Os bancos com que opera também exigirão sua própria due diligence.